Política de lucha contra el blanqueo de capitales

Esta es la Política contra el Blanqueo de Dinero (la "Política AML") de www.Utopia-Market.com. En esta política www.Utopia-Market.com también puede ser referido como "Nosotros", "Nuestro", "Nos" o "Utopia-Market" y sus usuarios, compradores, cliente o comprador puede ser referido como "Usted" o "Su". El criterio para publicar esta Política es que proporcionamos todos nuestros servicios dentro de los límites legales y permitidos y no apoyamos ninguna conducta que viole las leyes nacionales o internacionales aplicables. Recomendamos encarecidamente a nuestros usuarios que sigan la Política AML de este sitio y que nunca intenten participar en ninguna actividad que implique blanqueo de dinero o delitos asociados. Hacemos todo lo posible para mantenerle a usted y a nosotros a salvo de cualquier amenaza potencial, por lo que le rogamos que lea esta Política antes de utilizar cualquiera de los servicios que ofrecemos.
Si está seguro de que no podrá cumplir los términos de esta Política, le recomendamos encarecidamente que deje de utilizar los servicios que ofrecemos y evite interactuar con nosotros. También es importante tener en cuenta que usted es responsable de todas las leyes locales e internacionales pertinentes relativas a delitos de blanqueo de capitales, tanto si está constituido como si no. Si tiene alguna duda sobre cualquiera de las actividades que pretende llevar a cabo mediante el uso de nuestra plataforma, puede ponerse en contacto con nosotros en cualquier momento. Estamos siempre a su disposición para ayudarle con cualquier dificultad específica.
Como marca, nos comprometemos a realizar negocios de acuerdo con las normas éticas más estrictas. Esto incluye el cumplimiento de todas las normas y reglamentos aplicables destinados a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esta Política se ha desarrollado para reducir el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociado a nuestro negocio y a la venta de nuestros productos. Esta Política incluye nuestra responsabilidad individual de adherirnos a las leyes globales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ("Leyes AML"), así como garantizar que cualquier tercero que contratemos para operar en nuestro nombre haga lo mismo. Nuestra dirección se compromete a cumplir todas las leyes. Cualquier persona o (usted) que infrinja las normas de esta Política o permita que otros las infrinjan puede enfrentarse a las medidas coercitivas pertinentes, que pueden llegar hasta el despido, así como a consecuencias civiles o penales personales.
Si tiene alguna duda sobre esta Política, póngase en contacto con los Departamentos de Ética y Cumplimiento o Jurídico, o hable con un profesional jurídico privado.

Declaración política:

• Nuestra política es garantizar el cumplimiento de las directrices aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en todas nuestras actividades en todo el mundo. Para ello, sólo haremos negocios con clientes que se dediquen a negocios genuinos y cuyas finanzas procedan de fuentes creíbles.
•  Esta Política se proporciona para ayudar a los usuarios, compradores, contratistas y otras terceras partes que operan en nombre de la empresa a entender dónde se pueden violar las Leyes AML y ayudarles a tomar las decisiones apropiadas de acuerdo con nuestro punto de vista corporativo como se indica en esta Política.
  Nuestro consejo no responsabilizará a la dirección de ninguna pérdida de negocio como resultado de seguir esta Política. Ningún usuario, empleado o contratista sufrirá como resultado de poner en conocimiento del Consejo o de los altos ejecutivos, en conciencia, una violación conocida o sospechada de esta Política, ni ningún empleado o contratista se enfrentará a decisiones adversas en su carrera o contrato como resultado de adherirse a esta Política.
  Nuestro tema:
  Esta Política es aplicable a sus actividades globales, incluidas todas las personas jurídicas de nuestra propiedad o bajo nuestro control (como todas las empresas del grupo), así como todos los directores, funcionarios, trabajadores, contratistas y cualquier tercero que trabaje en su nombre.
  Consecuencias:
  Las infracciones de las leyes contra el blanqueo de capitales pueden tener graves consecuencias civiles y/o penales para las personas y las empresas, incluidas considerables sanciones monetarias, encarcelamiento, arresto, exclusión de la lista, suspensión de licencias e inhabilitación de directores.
  Además, las infracciones de las leyes contra el blanqueo de capitales pueden tener graves implicaciones prácticas, como el daño a nuestra imagen pública y a nuestras relaciones comerciales, limitaciones en la forma en que podemos hacer negocios, y un tiempo y un coste significativos dedicados a llevar a cabo la investigación nacional y/o a defendernos contra las investigaciones oficiales y las medidas punitivas.
  ¿Qué queremos decir cuando hablamos de blanqueo de dinero?
  El blanqueo de capitales es el intercambio de dinero o activos obtenidos ilegalmente por dinero y otros activos "limpios". El dinero o los activos limpios no tienen una conexión clara con ninguna conducta ilícita. El blanqueo de capitales también abarca cualquier dinero utilizado para apoyar el terrorismo, independientemente de cómo se haya obtenido. Los siguientes actos se clasifican como "blanqueo de capitales" y están prohibidos en virtud de esta Política:

1. la conversión o transferencia de propiedad (incluidos fondos), a sabiendas o sospechando que dicha propiedad procede de un delito o de cierta actividad ilícita definida ("propiedad delictiva"), con la intención de ocultar o intentar ocultar el origen ilícito de la propiedad o ayudar a cualquier persona implicada en dicha actividad a eludir las implicaciones legales de su acción;
2. realización de una transferencia de dinero en la que intervienen bienes ilícitos;
3. el engaño o encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, posición, disposición, acción, derechos, propiedad o control sobre bienes delictivos
4. adquirir, poseer o utilizar bienes delictivos
5. fomentar la realización de actividades ilegales; y
6. Participación en, afiliación para cometer, intentos de cometer, y asistencia, instigación, ayuda y asesoramiento para la comisión de cualquiera de las conductas mencionadas.

Según nuestro concepto de blanqueo de capitales, cualquier persona (incluido cualquiera de nuestros usuarios o empleados) puede estar infringiendo la ley si tiene conocimiento o sospecha del

existencia de bienes de carácter delictivo en la empresa y se ve involucrado o continúa involucrado en un asunto relacionado con dichos bienes estando vinculado a la empresa sin revelar sus asuntos. Los bienes pueden considerarse bienes delictivos si proceden de cualquier conducta delictiva, independientemente de si la conducta delictiva subyacente se produjo en el país en el que se encuentra o en otro lugar. La financiación del terrorismo puede no implicar ganancias ilícitas, sino más bien un intento de ocultar el origen o el uso previsto de dinero en efectivo que posteriormente se utilizaría con fines delictivos.

Señalización:

Si tiene alguna duda de que puede haberse producido una actividad delictiva en la que esté implicado un cliente, compañero de trabajo o partes relacionadas, debe tener en cuenta si se ha producido o puede producirse blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Los siguientes son algunos ejemplos de señales de alarma que deben notificarse:

• Un consumidor ofrece datos inadecuados, inexactos o cuestionables, o no está dispuesto a suministrar información completa.
• Métodos de pago o cantidades que no sean coherentes con el esquema de pago o que no se utilicen habitualmente en el desarrollo del comercio, como pagos realizados mediante giros postales, cheques de viaje y/o numerosos instrumentos, y pagos realizados a terceros no relacionados.
• Recibos de varios pagarés para el pago de una única factura.
• Solicitudes de pago en efectivo de un cliente o socio.
• Pagos anticipados de deudas, especialmente si el pago lo realiza un tercero no relacionado o implica otro método de dinero no deseado.
• Pedidos o transacciones no acordes con el oficio o la empresa del cliente.
• Pagos a o de terceras empresas sin vínculo obvio o lógico con el cliente o el pago.
• Pagos efectuados a o desde naciones consideradas de riesgo significativo para el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.
• Pagos efectuados a o desde naciones consideradas paraísos fiscales o territorios offshore.
• Pagos efectuados desde naciones que son irrelevantes para la actividad o no son racionales para el consumidor.
• Los documentos utilizados para construir el negocio de un cliente proceden de un paraíso fiscal, una nación con un alto riesgo de blanqueo de capitales, terrorismo o financiación del terrorismo, o una ubicación que no es razonable para el cliente.
• Pagos en exceso precedidos de instrucciones de devolver un depósito, especialmente si el pago debe enviarse a una entidad privada.
• Cualquier cliente cuyo beneficiario efectivo no pueda determinarse.
• Organizar los tratos de forma que no impliquen la presentación de informes o el mantenimiento de registros por parte de la Administración.
• Prácticas de pago que no muestran una clara finalidad económica, estructuras corporativas inusualmente complicadas

Comportamiento de transferencia de dinero que no sea coherente con las operaciones comerciales del cliente, o que comience o termine con personas ajenas a la empresa.

Lo anterior no pretende ser una lista completa. Cualquier desviación de las prácticas comerciales aceptadas por el cliente debe dar lugar a una investigación de conformidad con la presente política.

Conformidad:

Los altos directivos de nuestra corporación son responsables de asegurarse de que su empresa cuenta con una cultura de conformidad y con controles eficaces para prevenir, detectar y responder al fraude financiero y a la financiación antiterrorista, así como de comunicar al personal las graves repercusiones del incumplimiento. Usted tiene la responsabilidad de revisar y acatar esta Política, de comprender plenamente cualquier señal de advertencia que pueda surgir en sus operaciones comerciales, y de seguir escalando las posibles preocupaciones de cumplimiento AML a Ética y Cumplimiento o al Departamento Legal sin alertar a nadie involucrado en el asunto. No debe emprender ninguna actividad antes de recibir asesoramiento y/o instrucciones.

Cualquier usuario, empleado o contratista que infrinja esta Política podrá enfrentarse a las medidas disciplinarias pertinentes, además de a cualquier otra sanción derivada de sus acciones. Auditoría Interna llevará a cabo inspecciones periódicas de las empresas locales para garantizar la conformidad con las normas de lucha contra el Blanqueo de Capitales..

Cambios en esta política:

Esta Política podrá modificarse periódicamente, y la versión revisada se publicará inmediatamente en Internet.

Contacte con nosotros:

Si tiene alguna pregunta relativa a esta política de lucha contra el blanqueo de capitales, puede enviarnos un correo electrónico o ponerse en contacto con nosotros en cualquier momento utilizando la información facilitada en la opción "Contacto".

support@ Utopia-Market.com.