Política de combate à lavagem de dinheiro

Esta é a Política de Combate à Lavagem de Dinheiro (a "Política AML") do site www.Utopia-Market.com. Nesta política, www.Utopia-Market.com também pode ser referido como "Nós", "Nosso", "Nós" ou "Utopia-Market" e seus usuários, compradores, clientes ou compradores podem ser referidos como "Você" ou "Seu". O critério para a publicação desta Política é que prestamos todos os nossos serviços dentro dos limites legais e permitidos e não apoiamos nenhuma conduta que viole as leis nacionais ou internacionais aplicáveis. Incentivamos nossos usuários a seguir a Política AML deste site e a nunca tentar se envolver em qualquer atividade que envolva lavagem de dinheiro ou crimes associados. Fazemos o possível para manter você e nós a salvo de possíveis ameaças, portanto, leia esta Política antes de usar qualquer um de nossos serviços fornecidos.
Se tiver certeza de que não conseguirá cumprir os termos desta Política, recomendamos enfaticamente que interrompa o uso de nossos serviços oferecidos e evite interagir conosco. Também é importante observar que você é responsável por todas as leis locais e internacionais relevantes relacionadas a crimes de lavagem de dinheiro, sejam elas incorporadas ou não. Se tiver alguma dúvida sobre qualquer atividade que pretenda realizar por meio do uso de nossa plataforma, entre em contato conosco a qualquer momento. Estamos sempre disponíveis para ajudá-lo com quaisquer dificuldades específicas.
Como marca, temos o compromisso de conduzir os negócios de acordo com os mais altos padrões éticos. Isso inclui o cumprimento de todas as regras e regulamentações aplicáveis destinadas a evitar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Esta Política foi desenvolvida para reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associado aos nossos negócios e à venda de nossos produtos. Esta Política inclui nossa responsabilidade individual de aderir às leis globais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo ("Leis AML"), bem como de garantir que quaisquer terceiros que contratemos para operar em nosso nome façam o mesmo. Nossa gerência está empenhada em seguir todas as leis. Qualquer pessoa ou (você) que violar as regras desta Política ou permitir que outras pessoas violem essas regras poderá enfrentar medidas de execução apropriadas, inclusive rescisão contratual, bem como consequências pessoais civis ou criminais.
Se tiver algum problema relacionado a esta Política, entre em contato com os Departamentos de Ética e Conformidade ou Jurídico, ou fale com um profissional jurídico particular.

Declaração de política:

• - É nossa política garantir a conformidade com as diretrizes de AML aplicáveis em todas as nossas atividades em todo o mundo. Para esse fim, só faremos negócios com clientes que estejam envolvidos em negócios genuínos e cujas finanças sejam provenientes de fontes confiáveis.
•  Esta Política é fornecida para ajudar usuários, compradores, adquirentes, contratados e outros terceiros que operam em nome da empresa a entender onde as Leis AML podem ser violadas e ajudá-los a tomar as decisões apropriadas de acordo com nosso ponto de vista corporativo, conforme indicado nesta Política.Nossa diretoria não responsabilizará a gerência por qualquer perda de negócios resultante do cumprimento desta Política. Nenhum usuário, funcionário ou prestador de serviços será prejudicado por levar ao conhecimento da
  Diretoria ou dos executivos seniores, em sã consciência, uma violação conhecida ou suspeita desta Política, nem nenhum funcionário ou prestador de serviços enfrentará decisões adversas de carreira ou contrato como resultado da adesão a esta Política.
  Nosso tema:
  Esta Política é aplicável às suas atividades globais, incluindo todas as pessoas jurídicas de nossa propriedade ou controladas por nós (como todas as empresas do grupo), bem como todos os diretores, executivos, funcionários, contratados e quaisquer terceiros que trabalhem em seu nome.
  Consequences:
  As violações das leis de AML podem resultar em graves consequências civis e/ou criminais para indivíduos e empresas, incluindo penalidades monetárias consideráveis, encarceramento, prisão, exclusão da lista, suspensão de licença e desqualificação de diretores.
  . Além disso, as violações das leis de AML podem ter sérias implicações práticas, como danos à nossa imagem pública e às nossas relações comerciais, limitações sobre como podemos fazer negócios e tempo e custos significativos gastos na condução de investigações domésticas e/ou na defesa contra investigações oficiais e medidas punitivas
  O que queremos dizer quando falamos de lavagem de dinheiro?
  A lavagem de dinheiro é a troca de dinheiro ou ativos obtidos ilegalmente por dinheiro e outros ativos "limpos". O dinheiro ou os ativos limpos não têm nenhuma conexão clara com qualquer conduta ilícita. A lavagem de dinheiro também abrange qualquer dinheiro usado para apoiar o terrorismo, independentemente de como foi obtido. Os seguintes atos são classificados como "lavagem de dinheiro" e são proibidos por esta Política:

1. a conversão ou transferência de propriedade (incluindo fundos), sabendo ou suspeitando que tal propriedade é derivada de crime ou de certa atividade ilegal definida ("propriedade criminosa"), com a intenção de ocultar ou tentar disfarçar a origem ilícita da propriedade ou ajudar qualquer pessoa envolvida em tal atividade a contornar as implicações legais de sua ação;
2. realizar uma transferência de dinheiro envolvendo propriedade ilícita;
3. engano ou encobrimento da verdadeira natureza, origem, posição, disposição, ação, direitos, propriedade ou controle sobre a propriedade criminosa;
4. adquirir, possuir ou usar propriedade criminosa;
5. incentivar a realização de atividades ilegais; e
6. Envolvimento em, afiliação para cometer, tentativas de cometer e assistência, cumplicidade, ajuda e aconselhamento para cometer qualquer um dos comportamentos mencionados acima.

De acordo com nosso conceito de lavagem de dinheiro, qualquer pessoa (incluindo qualquer um de nossos usuários ou funcionários) pode estar violando a lei se tiver conhecimento ou suspeitar de

A propriedade pode ser considerada propriedade criminosa se for derivada de qualquer conduta criminosa, independentemente de a conduta criminosa subjacente ter ocorrido no país em que você está localizado ou em outro lugar. A propriedade pode ser considerada propriedade criminosa se for derivada de qualquer conduta criminosa, independentemente de a conduta criminosa subjacente ter ocorrido no país em que você está localizado ou em outro lugar. O financiamento do terrorismo pode não implicar ganhos ilícitos, mas sim uma tentativa de ocultar a fonte ou o uso pretendido de dinheiro que seria posteriormente utilizado por motivos criminais.

Sinalização:

Se você tiver alguma dúvida de que possa ter ocorrido uma atividade criminosa envolvendo um cliente, colega de trabalho ou partes relacionadas, você deve levar em conta se houve ou pode haver lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. A seguir, alguns exemplos de sinalizadores que devem ser relatados:

• Um consumidor oferece dados inadequados, imprecisos ou questionáveis, ou não está disposto a fornecer informações abrangentes.
• Métodos ou quantidades de pagamento que sejam inconsistentes com o esquema de pagamento ou que não sejam comumente utilizados na condução do comércio, como pagamentos feitos por meio de ordens de pagamento, cheques de viagem e/ou vários instrumentos, e pagamentos feitos a terceiros não conectados.
• Recibos de várias notas promissórias para o pagamento de uma única fatura.
• Solicitações de pagamento em dinheiro de um cliente ou parceiro.
• Pagamentos antecipados de dívidas, especialmente se o pagamento for feito por um terceiro não relacionado ou envolver outro método indesejável de dinheiro.
• Pedidos ou transações que não estejam de acordo com o comércio ou a empresa do cliente.
• Pagamentos para ou de empresas terceirizadas sem vínculo óbvio ou lógico com o cliente ou com o pagamento.
• Pagamentos feitos para ou de nações consideradas de risco significativo para lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo.
• Pagamentos feitos para ou de nações consideradas paraísos fiscais ou territórios offshore.
• Pagamentos feitos por nações que são irrelevantes para a atividade ou que não são racionais para o consumidor.
• Os documentos usados para construir o negócio de um cliente são de um paraíso fiscal, de uma nação com alto risco de lavagem de dinheiro, terrorismo ou financiamento do terrorismo, ou de um local que não seja razoável para o cliente.
• Pagamentos excessivos precedidos de instruções para devolver um depósito, especialmente se o pagamento for enviado a uma entidade privada.
• Qualquer cliente para o qual não seja possível determinar o proprietário beneficiário genuíno.
• Organização de negócios de forma que não envolvam relatórios ou manutenção de registros governamentais.
• Práticas de pagamento que não demonstram um objetivo econômico claro, estruturas corporativas incomumente complicadas

Comportamento de transferência de dinheiro que seja inconsistente com as operações comerciais do cliente, ou que comece ou termine com pessoas não conectadas ao negócio

A lista acima não pretende ser uma lista completa. O desvio da prática comercial aceita e do cliente deve desencadear uma investigação de acordo com esta Política.

Conformidade:

Os executivos seniores de nossa corporação são responsáveis por garantir que seus negócios tenham uma cultura de conformidade e controles eficazes para prevenir, detectar e responder a fraudes financeiras e financiamento de combate ao terrorismo, além de comunicar aos funcionários as graves repercussões da não conformidade. Você tem a responsabilidade de revisar e cumprir esta Política, compreender plenamente todos os sinais de alerta que possam surgir em suas operações comerciais e continuar a encaminhar possíveis preocupações de conformidade com a AML ao Departamento de Ética e Conformidade ou ao Departamento Jurídico sem alertar ninguém envolvido no assunto. Você não deve realizar nenhuma atividade antes de receber orientações e/ou instruções.

Qualquer usuário, funcionário ou contratado que violar esta Política poderá sofrer ação disciplinar apropriada, além de quaisquer outras penalidades resultantes de suas ações. A Auditoria Interna realizará regularmente inspeções nas empresas locais para garantir a conformidade com as regras de AML.

Alterações a esta política:

Esta Política pode ser alterada periodicamente, e a versão revisada será disponibilizada imediatamente na Internet.

Entre em contato:

Se tiver alguma dúvida sobre esta Política AML, você pode nos enviar um e-mail ou entrar em contato conosco a qualquer momento usando as informações fornecidas na opção "Fale conosco"

support@ Utopia-Market.com.