{"id":1445,"date":"2023-12-19T19:32:07","date_gmt":"2023-12-19T19:32:07","guid":{"rendered":"https:\/\/firebrick-albatross-491920.hostingersite.com\/?page_id=1445"},"modified":"2023-12-19T19:37:54","modified_gmt":"2023-12-19T19:37:54","slug":"anti-money-laundering-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/anti-money-laundering-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica de combate \u00e0 lavagem de dinheiro"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"1445\" class=\"elementor elementor-1445\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f37f96d e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"f37f96d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-23c1ffb elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"23c1ffb\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Esta \u00e9 a Pol\u00edtica de Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro (a \"Pol\u00edtica AML\") do site www.Utopia-Market.com. Nesta pol\u00edtica, www.Utopia-Market.com tamb\u00e9m pode ser referido como \"N\u00f3s\", \"Nosso\", \"N\u00f3s\" ou \"Utopia-Market\" e seus usu\u00e1rios, compradores, clientes ou compradores podem ser referidos como \"Voc\u00ea\" ou \"Seu\". O crit\u00e9rio para a publica\u00e7\u00e3o desta Pol\u00edtica \u00e9 que prestamos todos os nossos servi\u00e7os dentro dos limites legais e permitidos e n\u00e3o apoiamos nenhuma conduta que viole as leis nacionais ou internacionais aplic\u00e1veis. Incentivamos nossos usu\u00e1rios a seguir a Pol\u00edtica AML deste site e a nunca tentar se envolver em qualquer atividade que envolva lavagem de dinheiro ou crimes associados. Fazemos o poss\u00edvel para manter voc\u00ea e n\u00f3s a salvo de poss\u00edveis amea\u00e7as, portanto, leia esta Pol\u00edtica antes de usar qualquer um de nossos servi\u00e7os fornecidos.<br \/>Se tiver certeza de que n\u00e3o conseguir\u00e1 cumprir os termos desta Pol\u00edtica, recomendamos enfaticamente que interrompa o uso de nossos servi\u00e7os oferecidos e evite interagir conosco. Tamb\u00e9m \u00e9 importante observar que voc\u00ea \u00e9 respons\u00e1vel por todas as leis locais e internacionais relevantes relacionadas a crimes de lavagem de dinheiro, sejam elas incorporadas ou n\u00e3o. Se tiver alguma d\u00favida sobre qualquer atividade que pretenda realizar por meio do uso de nossa plataforma, entre em contato conosco a qualquer momento. Estamos sempre dispon\u00edveis para ajud\u00e1-lo com quaisquer dificuldades espec\u00edficas.<br \/>Como marca, temos o compromisso de conduzir os neg\u00f3cios de acordo com os mais altos padr\u00f5es \u00e9ticos. Isso inclui o cumprimento de todas as regras e regulamenta\u00e7\u00f5es aplic\u00e1veis destinadas a evitar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Esta Pol\u00edtica foi desenvolvida para reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associado aos nossos neg\u00f3cios e \u00e0 venda de nossos produtos. Esta Pol\u00edtica inclui nossa responsabilidade individual de aderir \u00e0s leis globais de combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (\"Leis AML\"), bem como de garantir que quaisquer terceiros que contratemos para operar em nosso nome fa\u00e7am o mesmo. Nossa ger\u00eancia est\u00e1 empenhada em seguir todas as leis. Qualquer pessoa ou (voc\u00ea) que violar as regras desta Pol\u00edtica ou permitir que outras pessoas violem essas regras poder\u00e1 enfrentar medidas de execu\u00e7\u00e3o apropriadas, inclusive rescis\u00e3o contratual, bem como consequ\u00eancias pessoais civis ou criminais.<br \/>Se tiver algum problema relacionado a esta Pol\u00edtica, entre em contato com os Departamentos de \u00c9tica e Conformidade ou Jur\u00eddico, ou fale com um profissional jur\u00eddico particular.<\/p><p><strong>Declara\u00e7\u00e3o de pol\u00edtica:<\/strong><\/p><ul><li>- \u00c9 nossa pol\u00edtica garantir a conformidade com as diretrizes de AML aplic\u00e1veis em todas as nossas atividades em todo o mundo. Para esse fim, s\u00f3 faremos neg\u00f3cios com clientes que estejam envolvidos em neg\u00f3cios genu\u00ednos e cujas finan\u00e7as sejam provenientes de fontes confi\u00e1veis.<\/li><li>\u00a0Esta Pol\u00edtica \u00e9 fornecida para ajudar usu\u00e1rios, compradores, adquirentes, contratados e outros terceiros que operam em nome da empresa a entender onde as Leis AML podem ser violadas e ajud\u00e1-los a tomar as decis\u00f5es apropriadas de acordo com nosso ponto de vista corporativo, conforme indicado nesta Pol\u00edtica.Nossa diretoria n\u00e3o responsabilizar\u00e1 a ger\u00eancia por qualquer perda de neg\u00f3cios resultante do cumprimento desta Pol\u00edtica. Nenhum usu\u00e1rio, funcion\u00e1rio ou prestador de servi\u00e7os ser\u00e1 prejudicado por levar ao conhecimento da<br \/>Diretoria ou dos executivos seniores, em s\u00e3 consci\u00eancia, uma viola\u00e7\u00e3o conhecida ou suspeita desta Pol\u00edtica, nem nenhum funcion\u00e1rio ou prestador de servi\u00e7os enfrentar\u00e1 decis\u00f5es adversas de carreira ou contrato como resultado da ades\u00e3o a esta Pol\u00edtica.<br \/><strong>Nosso tema:<\/strong><br \/>Esta Pol\u00edtica \u00e9 aplic\u00e1vel \u00e0s suas atividades globais, incluindo todas as pessoas jur\u00eddicas de nossa propriedade ou controladas por n\u00f3s (como todas as empresas do grupo), bem como todos os diretores, executivos, funcion\u00e1rios, contratados e quaisquer terceiros que trabalhem em seu nome.<br \/><strong>Consequences:<\/strong><br \/>As viola\u00e7\u00f5es das leis de AML podem resultar em graves consequ\u00eancias civis e\/ou criminais para indiv\u00edduos e empresas, incluindo penalidades monet\u00e1rias consider\u00e1veis, encarceramento, pris\u00e3o, exclus\u00e3o da lista, suspens\u00e3o de licen\u00e7a e desqualifica\u00e7\u00e3o de diretores.<br \/>. Al\u00e9m disso, as viola\u00e7\u00f5es das leis de AML podem ter s\u00e9rias implica\u00e7\u00f5es pr\u00e1ticas, como danos \u00e0 nossa imagem p\u00fablica e \u00e0s nossas rela\u00e7\u00f5es comerciais, limita\u00e7\u00f5es sobre como podemos fazer neg\u00f3cios e tempo e custos significativos gastos na condu\u00e7\u00e3o de investiga\u00e7\u00f5es dom\u00e9sticas e\/ou na defesa contra investiga\u00e7\u00f5es oficiais e medidas punitivas<br \/><strong>O que queremos dizer quando falamos de lavagem de dinheiro?<\/strong><br \/>A lavagem de dinheiro \u00e9 a troca de dinheiro ou ativos obtidos ilegalmente por dinheiro e outros ativos \"limpos\". O dinheiro ou os ativos limpos n\u00e3o t\u00eam nenhuma conex\u00e3o clara com qualquer conduta il\u00edcita. A lavagem de dinheiro tamb\u00e9m abrange qualquer dinheiro usado para apoiar o terrorismo, independentemente de como foi obtido. Os seguintes atos s\u00e3o classificados como \"lavagem de dinheiro\" e s\u00e3o proibidos por esta Pol\u00edtica:<\/li><\/ul><ol><li>a convers\u00e3o ou transfer\u00eancia de propriedade (incluindo fundos), sabendo ou suspeitando que tal propriedade \u00e9 derivada de crime ou de certa atividade ilegal definida (\"propriedade criminosa\"), com a inten\u00e7\u00e3o de ocultar ou tentar disfar\u00e7ar a origem il\u00edcita da propriedade ou ajudar qualquer pessoa envolvida em tal atividade a contornar as implica\u00e7\u00f5es legais de sua a\u00e7\u00e3o;<\/li><li>realizar uma transfer\u00eancia de dinheiro envolvendo propriedade il\u00edcita;<\/li><li>engano ou encobrimento da verdadeira natureza, origem, posi\u00e7\u00e3o, disposi\u00e7\u00e3o, a\u00e7\u00e3o, direitos, propriedade ou controle sobre a propriedade criminosa;<\/li><li>adquirir, possuir ou usar propriedade criminosa;<\/li><li>incentivar a realiza\u00e7\u00e3o de atividades ilegais; e<\/li><li>Envolvimento em, afilia\u00e7\u00e3o para cometer, tentativas de cometer e assist\u00eancia, cumplicidade, ajuda e aconselhamento para cometer qualquer um dos comportamentos mencionados acima.<\/li><\/ol><p><strong>De acordo com nosso conceito de lavagem de dinheiro, qualquer pessoa (incluindo qualquer um de nossos usu\u00e1rios ou funcion\u00e1rios) pode estar violando a lei se tiver conhecimento ou suspeitar de<\/strong><\/p><p>A propriedade pode ser considerada propriedade criminosa se for derivada de qualquer conduta criminosa, independentemente de a conduta criminosa subjacente ter ocorrido no pa\u00eds em que voc\u00ea est\u00e1 localizado ou em outro lugar. A propriedade pode ser considerada propriedade criminosa se for derivada de qualquer conduta criminosa, independentemente de a conduta criminosa subjacente ter ocorrido no pa\u00eds em que voc\u00ea est\u00e1 localizado ou em outro lugar. O financiamento do terrorismo pode n\u00e3o implicar ganhos il\u00edcitos, mas sim uma tentativa de ocultar a fonte ou o uso pretendido de dinheiro que seria posteriormente utilizado por motivos criminais.<\/p><p><strong>Sinaliza\u00e7\u00e3o:<\/strong><\/p><p>Se voc\u00ea tiver alguma d\u00favida de que possa ter ocorrido uma atividade criminosa envolvendo um cliente, colega de trabalho ou partes relacionadas, voc\u00ea deve levar em conta se houve ou pode haver lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. A seguir, alguns exemplos de sinalizadores que devem ser relatados:<\/p><ul><li>Um consumidor oferece dados inadequados, imprecisos ou question\u00e1veis, ou n\u00e3o est\u00e1 disposto a fornecer informa\u00e7\u00f5es abrangentes.<\/li><li>M\u00e9todos ou quantidades de pagamento que sejam inconsistentes com o esquema de pagamento ou que n\u00e3o sejam comumente utilizados na condu\u00e7\u00e3o do com\u00e9rcio, como pagamentos feitos por meio de ordens de pagamento, cheques de viagem e\/ou v\u00e1rios instrumentos, e pagamentos feitos a terceiros n\u00e3o conectados.<\/li><li>Recibos de v\u00e1rias notas promiss\u00f3rias para o pagamento de uma \u00fanica fatura.<\/li><li>Solicita\u00e7\u00f5es de pagamento em dinheiro de um cliente ou parceiro.<\/li><li>Pagamentos antecipados de d\u00edvidas, especialmente se o pagamento for feito por um terceiro n\u00e3o relacionado ou envolver outro m\u00e9todo indesej\u00e1vel de dinheiro.<\/li><li>Pedidos ou transa\u00e7\u00f5es que n\u00e3o estejam de acordo com o com\u00e9rcio ou a empresa do cliente.<\/li><li>Pagamentos para ou de empresas terceirizadas sem v\u00ednculo \u00f3bvio ou l\u00f3gico com o cliente ou com o pagamento.<\/li><li>Pagamentos feitos para ou de na\u00e7\u00f5es consideradas de risco significativo para lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo.<\/li><li>Pagamentos feitos para ou de na\u00e7\u00f5es consideradas para\u00edsos fiscais ou territ\u00f3rios offshore.<\/li><li>Pagamentos feitos por na\u00e7\u00f5es que s\u00e3o irrelevantes para a atividade ou que n\u00e3o s\u00e3o racionais para o consumidor.<\/li><li>Os documentos usados para construir o neg\u00f3cio de um cliente s\u00e3o de um para\u00edso fiscal, de uma na\u00e7\u00e3o com alto risco de lavagem de dinheiro, terrorismo ou financiamento do terrorismo, ou de um local que n\u00e3o seja razo\u00e1vel para o cliente.<\/li><li>Pagamentos excessivos precedidos de instru\u00e7\u00f5es para devolver um dep\u00f3sito, especialmente se o pagamento for enviado a uma entidade privada.<\/li><li>Qualquer cliente para o qual n\u00e3o seja poss\u00edvel determinar o propriet\u00e1rio benefici\u00e1rio genu\u00edno.<\/li><li>Organiza\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios de forma que n\u00e3o envolvam relat\u00f3rios ou manuten\u00e7\u00e3o de registros governamentais.<\/li><li>Pr\u00e1ticas de pagamento que n\u00e3o demonstram um objetivo econ\u00f4mico claro, estruturas corporativas incomumente complicadas<\/li><\/ul><p>Comportamento de transfer\u00eancia de dinheiro que seja inconsistente com as opera\u00e7\u00f5es comerciais do cliente, ou que comece ou termine com pessoas n\u00e3o conectadas ao neg\u00f3cio<br \/><br \/><\/p><p>A lista acima n\u00e3o pretende ser uma lista completa. O desvio da pr\u00e1tica comercial aceita e do cliente deve desencadear uma investiga\u00e7\u00e3o de acordo com esta Pol\u00edtica.<\/p><p><strong>Conformidade:<\/strong><\/p><p>Os executivos seniores de nossa corpora\u00e7\u00e3o s\u00e3o respons\u00e1veis por garantir que seus neg\u00f3cios tenham uma cultura de conformidade e controles eficazes para prevenir, detectar e responder a fraudes financeiras e financiamento de combate ao terrorismo, al\u00e9m de comunicar aos funcion\u00e1rios as graves repercuss\u00f5es da n\u00e3o conformidade. Voc\u00ea tem a responsabilidade de revisar e cumprir esta Pol\u00edtica, compreender plenamente todos os sinais de alerta que possam surgir em suas opera\u00e7\u00f5es comerciais e continuar a encaminhar poss\u00edveis preocupa\u00e7\u00f5es de conformidade com a AML ao Departamento de \u00c9tica e Conformidade ou ao Departamento Jur\u00eddico sem alertar ningu\u00e9m envolvido no assunto. Voc\u00ea n\u00e3o deve realizar nenhuma atividade antes de receber orienta\u00e7\u00f5es e\/ou instru\u00e7\u00f5es.<\/p><p>Qualquer usu\u00e1rio, funcion\u00e1rio ou contratado que violar esta Pol\u00edtica poder\u00e1 sofrer a\u00e7\u00e3o disciplinar apropriada, al\u00e9m de quaisquer outras penalidades resultantes de suas a\u00e7\u00f5es. A Auditoria Interna realizar\u00e1 regularmente inspe\u00e7\u00f5es nas empresas locais para garantir a conformidade com as regras de AML.<\/p><p><strong>Altera\u00e7\u00f5es a esta pol\u00edtica:<\/strong><\/p><p>Esta Pol\u00edtica pode ser alterada periodicamente, e a vers\u00e3o revisada ser\u00e1 disponibilizada imediatamente na Internet.<\/p><p><strong>Entre em contato:<\/strong><\/p><p>Se tiver alguma d\u00favida sobre esta Pol\u00edtica AML, voc\u00ea pode nos enviar um e-mail ou entrar em contato conosco a qualquer momento usando as informa\u00e7\u00f5es fornecidas na op\u00e7\u00e3o \"Fale conosco\"<\/p><p><a href=\"mailto:support@creativenix.com\"><strong>support@<\/strong> <strong>Utopia-Market.com<\/strong><\/a><strong>.\u00a0<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>This is the Anti Money Laundering Policy (the \u201cAML Policy\u201d) of www.Utopia-Market.com. In this policy www.Utopia-Market.com may also be referred to as \u201cWe,\u201d \u201cOur,\u201d \u201cUs,\u201d or \u201cUtopia-Market\u201d and its users, [&hellip;]<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1445","page","type-page","status-publish","hentry"],"_hostinger_reach_plugin_has_subscription_block":false,"_hostinger_reach_plugin_is_elementor":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1445","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1445"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1445\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1455,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1445\/revisions\/1455"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1445"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}