{"id":1445,"date":"2023-12-19T19:32:07","date_gmt":"2023-12-19T19:32:07","guid":{"rendered":"https:\/\/firebrick-albatross-491920.hostingersite.com\/?page_id=1445"},"modified":"2023-12-19T19:37:54","modified_gmt":"2023-12-19T19:37:54","slug":"anti-money-laundering-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/anti-money-laundering-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica de lucha contra el blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"1445\" class=\"elementor elementor-1445\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f37f96d e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"f37f96d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-23c1ffb elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"23c1ffb\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Esta es la Pol\u00edtica contra el Blanqueo de Dinero (la \"Pol\u00edtica AML\") de www.Utopia-Market.com. En esta pol\u00edtica www.Utopia-Market.com tambi\u00e9n puede ser referido como \"Nosotros\", \"Nuestro\", \"Nos\" o \"Utopia-Market\" y sus usuarios, compradores, cliente o comprador puede ser referido como \"Usted\" o \"Su\". El criterio para publicar esta Pol\u00edtica es que proporcionamos todos nuestros servicios dentro de los l\u00edmites legales y permitidos y no apoyamos ninguna conducta que viole las leyes nacionales o internacionales aplicables. Recomendamos encarecidamente a nuestros usuarios que sigan la Pol\u00edtica AML de este sitio y que nunca intenten participar en ninguna actividad que implique blanqueo de dinero o delitos asociados. Hacemos todo lo posible para mantenerle a usted y a nosotros a salvo de cualquier amenaza potencial, por lo que le rogamos que lea esta Pol\u00edtica antes de utilizar cualquiera de los servicios que ofrecemos.<br \/>Si est\u00e1 seguro de que no podr\u00e1 cumplir los t\u00e9rminos de esta Pol\u00edtica, le recomendamos encarecidamente que deje de utilizar los servicios que ofrecemos y evite interactuar con nosotros. Tambi\u00e9n es importante tener en cuenta que usted es responsable de todas las leyes locales e internacionales pertinentes relativas a delitos de blanqueo de capitales, tanto si est\u00e1 constituido como si no. Si tiene alguna duda sobre cualquiera de las actividades que pretende llevar a cabo mediante el uso de nuestra plataforma, puede ponerse en contacto con nosotros en cualquier momento. Estamos siempre a su disposici\u00f3n para ayudarle con cualquier dificultad espec\u00edfica.<br \/>Como marca, nos comprometemos a realizar negocios de acuerdo con las normas \u00e9ticas m\u00e1s estrictas. Esto incluye el cumplimiento de todas las normas y reglamentos aplicables destinados a prevenir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Esta Pol\u00edtica se ha desarrollado para reducir el riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo asociado a nuestro negocio y a la venta de nuestros productos. Esta Pol\u00edtica incluye nuestra responsabilidad individual de adherirnos a las leyes globales contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (\"Leyes AML\"), as\u00ed como garantizar que cualquier tercero que contratemos para operar en nuestro nombre haga lo mismo. Nuestra direcci\u00f3n se compromete a cumplir todas las leyes. Cualquier persona o (usted) que infrinja las normas de esta Pol\u00edtica o permita que otros las infrinjan puede enfrentarse a las medidas coercitivas pertinentes, que pueden llegar hasta el despido, as\u00ed como a consecuencias civiles o penales personales.<br \/>Si tiene alguna duda sobre esta Pol\u00edtica, p\u00f3ngase en contacto con los Departamentos de \u00c9tica y Cumplimiento o Jur\u00eddico, o hable con un profesional jur\u00eddico privado.<\/p><p><strong>Declaraci\u00f3n pol\u00edtica:<\/strong><\/p><ul><li>Nuestra pol\u00edtica es garantizar el cumplimiento de las directrices aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en todas nuestras actividades en todo el mundo. Para ello, s\u00f3lo haremos negocios con clientes que se dediquen a negocios genuinos y cuyas finanzas procedan de fuentes cre\u00edbles.<\/li><li>\u00a0Esta Pol\u00edtica se proporciona para ayudar a los usuarios, compradores, contratistas y otras terceras partes que operan en nombre de la empresa a entender d\u00f3nde se pueden violar las Leyes AML y ayudarles a tomar las decisiones apropiadas de acuerdo con nuestro punto de vista corporativo como se indica en esta Pol\u00edtica.<br \/>Nuestro consejo no responsabilizar\u00e1 a la direcci\u00f3n de ninguna p\u00e9rdida de negocio como resultado de seguir esta Pol\u00edtica. Ning\u00fan usuario, empleado o contratista sufrir\u00e1 como resultado de poner en conocimiento del Consejo o de los altos ejecutivos, en conciencia, una violaci\u00f3n conocida o sospechada de esta Pol\u00edtica, ni ning\u00fan empleado o contratista se enfrentar\u00e1 a decisiones adversas en su carrera o contrato como resultado de adherirse a esta Pol\u00edtica.<br \/><strong>Nuestro tema:<\/strong><br \/>Esta Pol\u00edtica es aplicable a sus actividades globales, incluidas todas las personas jur\u00eddicas de nuestra propiedad o bajo nuestro control (como todas las empresas del grupo), as\u00ed como todos los directores, funcionarios, trabajadores, contratistas y cualquier tercero que trabaje en su nombre.<br \/><strong>Consecuencias:<\/strong><br \/>Las infracciones de las leyes contra el blanqueo de capitales pueden tener graves consecuencias civiles y\/o penales para las personas y las empresas, incluidas considerables sanciones monetarias, encarcelamiento, arresto, exclusi\u00f3n de la lista, suspensi\u00f3n de licencias e inhabilitaci\u00f3n de directores.<br \/>Adem\u00e1s, las infracciones de las leyes contra el blanqueo de capitales pueden tener graves implicaciones pr\u00e1cticas, como el da\u00f1o a nuestra imagen p\u00fablica y a nuestras relaciones comerciales, limitaciones en la forma en que podemos hacer negocios, y un tiempo y un coste significativos dedicados a llevar a cabo la investigaci\u00f3n nacional y\/o a defendernos contra las investigaciones oficiales y las medidas punitivas.<br \/><strong>\u00bfQu\u00e9 queremos decir cuando hablamos de blanqueo de dinero?<\/strong><br \/>El blanqueo de capitales es el intercambio de dinero o activos obtenidos ilegalmente por dinero y otros activos \"limpios\". El dinero o los activos limpios no tienen una conexi\u00f3n clara con ninguna conducta il\u00edcita. El blanqueo de capitales tambi\u00e9n abarca cualquier dinero utilizado para apoyar el terrorismo, independientemente de c\u00f3mo se haya obtenido. Los siguientes actos se clasifican como \"blanqueo de capitales\" y est\u00e1n prohibidos en virtud de esta Pol\u00edtica:<\/li><\/ul><ol><li>la conversi\u00f3n o transferencia de propiedad (incluidos fondos), a sabiendas o sospechando que dicha propiedad procede de un delito o de cierta actividad il\u00edcita definida (\"propiedad delictiva\"), con la intenci\u00f3n de ocultar o intentar ocultar el origen il\u00edcito de la propiedad o ayudar a cualquier persona implicada en dicha actividad a eludir las implicaciones legales de su acci\u00f3n;<\/li><li>realizaci\u00f3n de una transferencia de dinero en la que intervienen bienes il\u00edcitos;<\/li><li>el enga\u00f1o o encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, posici\u00f3n, disposici\u00f3n, acci\u00f3n, derechos, propiedad o control sobre bienes delictivos<\/li><li>adquirir, poseer o utilizar bienes delictivos<\/li><li>fomentar la realizaci\u00f3n de actividades ilegales; y<\/li><li>Participaci\u00f3n en, afiliaci\u00f3n para cometer, intentos de cometer, y asistencia, instigaci\u00f3n, ayuda y asesoramiento para la comisi\u00f3n de cualquiera de las conductas mencionadas.<\/li><\/ol><p><strong>Seg\u00fan nuestro concepto de blanqueo de capitales, cualquier persona (incluido cualquiera de nuestros usuarios o empleados) puede estar infringiendo la ley si tiene conocimiento o sospecha del<\/strong><\/p><p>existencia de bienes de car\u00e1cter delictivo en la empresa y se ve involucrado o contin\u00faa involucrado en un asunto relacionado con dichos bienes estando vinculado a la empresa sin revelar sus asuntos. Los bienes pueden considerarse bienes delictivos si proceden de cualquier conducta delictiva, independientemente de si la conducta delictiva subyacente se produjo en el pa\u00eds en el que se encuentra o en otro lugar. La financiaci\u00f3n del terrorismo puede no implicar ganancias il\u00edcitas, sino m\u00e1s bien un intento de ocultar el origen o el uso previsto de dinero en efectivo que posteriormente se utilizar\u00eda con fines delictivos.<\/p><p><strong>Se\u00f1alizaci\u00f3n:<\/strong><\/p><p>Si tiene alguna duda de que puede haberse producido una actividad delictiva en la que est\u00e9 implicado un cliente, compa\u00f1ero de trabajo o partes relacionadas, debe tener en cuenta si se ha producido o puede producirse blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. Los siguientes son algunos ejemplos de se\u00f1ales de alarma que deben notificarse:<\/p><ul><li>Un consumidor ofrece datos inadecuados, inexactos o cuestionables, o no est\u00e1 dispuesto a suministrar informaci\u00f3n completa.<\/li><li>M\u00e9todos de pago o cantidades que no sean coherentes con el esquema de pago o que no se utilicen habitualmente en el desarrollo del comercio, como pagos realizados mediante giros postales, cheques de viaje y\/o numerosos instrumentos, y pagos realizados a terceros no relacionados.<\/li><li>Recibos de varios pagar\u00e9s para el pago de una \u00fanica factura.<\/li><li>Solicitudes de pago en efectivo de un cliente o socio.<\/li><li>Pagos anticipados de deudas, especialmente si el pago lo realiza un tercero no relacionado o implica otro m\u00e9todo de dinero no deseado.<\/li><li>Pedidos o transacciones no acordes con el oficio o la empresa del cliente.<\/li><li>Pagos a o de terceras empresas sin v\u00ednculo obvio o l\u00f3gico con el cliente o el pago.<\/li><li>Pagos efectuados a o desde naciones consideradas de riesgo significativo para el blanqueo de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li><li>Pagos efectuados a o desde naciones consideradas para\u00edsos fiscales o territorios offshore.<\/li><li>Pagos efectuados desde naciones que son irrelevantes para la actividad o no son racionales para el consumidor.<\/li><li>Los documentos utilizados para construir el negocio de un cliente proceden de un para\u00edso fiscal, una naci\u00f3n con un alto riesgo de blanqueo de capitales, terrorismo o financiaci\u00f3n del terrorismo, o una ubicaci\u00f3n que no es razonable para el cliente.<\/li><li>Pagos en exceso precedidos de instrucciones de devolver un dep\u00f3sito, especialmente si el pago debe enviarse a una entidad privada.<\/li><li>Cualquier cliente cuyo beneficiario efectivo no pueda determinarse.<\/li><li>Organizar los tratos de forma que no impliquen la presentaci\u00f3n de informes o el mantenimiento de registros por parte de la Administraci\u00f3n.<\/li><li>Pr\u00e1cticas de pago que no muestran una clara finalidad econ\u00f3mica, estructuras corporativas inusualmente complicadas<\/li><\/ul><p>Comportamiento de transferencia de dinero que no sea coherente con las operaciones comerciales del cliente, o que comience o termine con personas ajenas a la empresa.<br \/><br \/><\/p><p>Lo anterior no pretende ser una lista completa. Cualquier desviaci\u00f3n de las pr\u00e1cticas comerciales aceptadas por el cliente debe dar lugar a una investigaci\u00f3n de conformidad con la presente pol\u00edtica.<\/p><p><strong>Conformidad:<\/strong><\/p><p>Los altos directivos de nuestra corporaci\u00f3n son responsables de asegurarse de que su empresa cuenta con una cultura de conformidad y con controles eficaces para prevenir, detectar y responder al fraude financiero y a la financiaci\u00f3n antiterrorista, as\u00ed como de comunicar al personal las graves repercusiones del incumplimiento. Usted tiene la responsabilidad de revisar y acatar esta Pol\u00edtica, de comprender plenamente cualquier se\u00f1al de advertencia que pueda surgir en sus operaciones comerciales, y de seguir escalando las posibles preocupaciones de cumplimiento AML a \u00c9tica y Cumplimiento o al Departamento Legal sin alertar a nadie involucrado en el asunto. No debe emprender ninguna actividad antes de recibir asesoramiento y\/o instrucciones.<\/p><p>Cualquier usuario, empleado o contratista que infrinja esta Pol\u00edtica podr\u00e1 enfrentarse a las medidas disciplinarias pertinentes, adem\u00e1s de a cualquier otra sanci\u00f3n derivada de sus acciones. Auditor\u00eda Interna llevar\u00e1 a cabo inspecciones peri\u00f3dicas de las empresas locales para garantizar la conformidad con las normas de lucha contra el Blanqueo de Capitales..<\/p><p><strong>Cambios en esta pol\u00edtica:<\/strong><\/p><p>Esta Pol\u00edtica podr\u00e1 modificarse peri\u00f3dicamente, y la versi\u00f3n revisada se publicar\u00e1 inmediatamente en Internet.<\/p><p><strong>Contacte con nosotros:<\/strong><\/p><p>Si tiene alguna pregunta relativa a esta pol\u00edtica de lucha contra el blanqueo de capitales, puede enviarnos un correo electr\u00f3nico o ponerse en contacto con nosotros en cualquier momento utilizando la informaci\u00f3n facilitada en la opci\u00f3n \"Contacto\".<\/p><p><a href=\"mailto:support@creativenix.com\"><strong>support@<\/strong> <strong>Utopia-Market.com<\/strong><\/a><strong>.\u00a0<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>This is the Anti Money Laundering Policy (the \u201cAML Policy\u201d) of www.Utopia-Market.com. In this policy www.Utopia-Market.com may also be referred to as \u201cWe,\u201d \u201cOur,\u201d \u201cUs,\u201d or \u201cUtopia-Market\u201d and its users, [&hellip;]<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1445","page","type-page","status-publish","hentry"],"_hostinger_reach_plugin_has_subscription_block":false,"_hostinger_reach_plugin_is_elementor":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1445","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1445"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1445\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1455,"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1445\/revisions\/1455"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/utopia-market.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1445"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}